Guide gratuit
Assurance-vie : la grille d'audit en 20 points
Pour savoir en 20 minutes si votre contrat vous coûte cher — avec votre relevé annuel en main, sans jargon ni rendez-vous.
Ce que vous allez recevoir
- Les 4 lignes de frais d'une assurance-vie et où les trouver exactement — sur votre relevé annuel ou dans le DIC de chaque support.
- Une checklist notée en 4 blocs : frais du contrat, frais des supports et allocation, fiscalité de sortie, protection et clause bénéficiaire.
- Un barème de référence (seuil « normal » vs « élevé ») sur chaque poste de frais, à garder comme fiche de poche.
- Un score sur 20 signaux avec 3 zones — vert, orange, rouge — pour savoir si un audit approfondi s'impose.
- Les 5 questions à poser mot pour mot à votre conseiller ou à votre banque si le score est orange ou rouge.
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Questions fréquentes
Ce guide remplace-t-il un rendez-vous avec un conseiller ?
Non. C'est un auto-diagnostic : un score et des points de vigilance, jamais une recommandation d'action. Si votre score est orange ou rouge, l'étape suivante logique est un bilan retraite gratuit pour reprendre le diagnostic ligne à ligne avec un conseiller.
Ai-je besoin de connaissances financières pour l'utiliser ?
Non. Deux documents suffisent — votre relevé de situation annuel et le DIC de chaque support en unités de compte — et 20 minutes pour cocher les cases dans l'ordre.
Vais-je être démarché après le téléchargement ?
Non. Vos données restent confidentielles et ne servent qu'à vous envoyer le guide — pas de spam, pas d'appel commercial.